Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) : Σχέδιο διάσωσης των τραπεζών για την αποφυγή νέας κρίσης

Το κεφαλαιακό έλλειμμα των τραπεζών αυτήν την στιγμή κυμαίνεται ανάμεσα σε 457 δισ. και 1,1 τρισ. δολ

Με τις μνήμες νωπές από την χρεοκοπία της Lehman Brothers to 2008, o τραπεζικός κλάδος πιθανόν να βρίσκεται ενόψει μιας νέας κρίσης.

Το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) , το οποίο δημιουργήθηκε στον απόηχο της κρίσης του 2008, προσπαθεί να πάρει όλα τα κατάλληλα μέτρα ώστε να αποφευχθεί μια νέα καταστροφική κρίση στον κλάδο, μέσω του πρότυπου TLAC που εξέδωσε.
Στο εν λόγω πρότυπο, οι συστημικές τράπεζες θα πρέπει να έχουν δυνατότητα να απορροφούν τις ζημίες τους σε ποσοστό 16% ετησίως έως το 2019, ενώ το εν λόγω ποσοστό ανεβαίνει στο 18% το 2022.
Επίσης, θα επιβληθεί απαίτηση μόχλευσης της τάξης του 6,75% στις τράπεζες από το αρχικό 6% , σύμφωνα με το Bloomberg.
Το κεφαλαιακό έλλειμμα των τραπεζών αυτήν την στιγμή κυμαίνεται ανάμεσα σε 457 δισ. και 1,1 τρισ. δολ, με το ποσό να είναι χαμηλότερο κατά περίπου 300 δισ. αν εξαιρεθούν από την λίστα του FSB οι τέσσερις κινεζικές συστημικές τράπεζες.
«Αν διατεθούν 4 με 5 τρισ. δολ. για την διάσωση των τραπεζών, το πρόβλημα θα ξεπεραστεί», δηλώνει ο Wilson Ervin, επικεφαλής του Group Executive Office της Credit Suisse Group.
Απώτερος σκοπός της στρατηγικής του FSB είναι επίσης οι τράπεζες να πάψουν να χρησιμοποιούν δημόσιο χρήμα, καθώς αποδεδειγμένα αυτό δημιουργούσε ζημίες στις ίδιες αλλά και το κράτος. 
Ο επικεφαλής του FSB και της τράπεζας της Αγγλίας Mark Carney, χαιρέτησε τους χειρισμούς του FSB αλλά τόνισε ότι υπάρχει ακόμα δρόμος ώστε να επιτευχθεί η ισορροπία στο τραπεζικό σύστημα. 
Τα εκατοντάδες δισεκατομμύρια δολάρια τα οποία διέθεσαν οι κυβερνήσεις σε παγκόσμιο επίπεδο στις τράπεζες, χρησιμοποιήθηκαν για να σωθούν οι ομολογιούχοι, και όχι οι καταθέτες.
Η ανάλυση που έγινε από την Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία, έδειξε ότι τα δύο τρίτα των 30 τραπεζών στη λίστα του FSB δεν βρίσκονται κοντά στους στόχους που έχουν τεθεί έως το 2019.
Οι τράπεζες από τις ΗΠΑ, της Ευρωπαϊκή Ένωση, η Ιαπωνία και η Ελβετία έχουν τη μερίδα του λέοντος στον κατάλογο της FSB των συστημικών ιδρυμάτων.
Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ προχώρησε στις 30 Οκτωβρίου στην εφαρμογή του πρότυπο TLAC σε οκτώ από τις μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ, καθώς το συνολικό κεφαλαιακό τους έλλειμμα βρίσκεται στα 120 δισ. δολ.
Οι τέσσερις κινεζικές τράπεζες στη λίστα FSB έχουν περιθώριο μέχρι το 2025 για να καλύψουν το 16% της απορρόφησης ζημιών, ενώ το ποσοστό αυξάνεται στο 18% το 2028.
Το TLAC θα οδηγήσει σύμφωνα με τις προβλέψεις σε αύξηση των επιτοκίων δανεισμού.
«Οι κυβερνήσεις των G-20 αδυνατούν να χειριστούν μία τραπεζική κρίση χωρίς να στραφούν στους φορολογούμενους, τονίζουν στον FSB.
«Ας ελπίσουμε ότι στο μέλλον οι κυβερνήσεις δεν θα εμπλέκονται στα τραπεζικά δρώμενα, αφήνοντας έτσι το σύστημα να εξυγιανθεί από μόνο του», δηλώνει ο Stefan Ingves, πρόεδρος της Επιτροπής της Βασιλείας.

www.bankingnews.gr